Het is waarschijnlijk één van de meest gestelde vragen aan kinderen: ‘Wat wil je later worden?’ Want hoe jong ze ook zijn, ze denken al wel na over later. Op hun eigen manier.
Een financiële planning voor je toekomst
Ook als volwassenen hebben we vaak toekomstdromen. Denk bijvoorbeeld aan samenwonen of trouwen, een gezin stichten, een mooi huis kopen of die droomreis boeken. Daar is geld voor nodig. Daarom is het verstandig om een financiële planning te laten maken. Een persoonlijk financieel plan gericht op jouw wensen en toekomstplannen.
Meerdere scenario’s
In zo’n financiële planning houden we naast je wensen, ook rekening met tegenslagen. Want hoewel je liever niet nadenkt over bijvoorbeeld ontslag, arbeidsongeschiktheid of het overlijden van je partner, kán het je wel overkomen. Daarom rekenen we in je financiële planning meerdere scenario’s door.
Zo weet je precies wat je al goed geregeld hebt, welke risico’s er zijn en welke oplossing daarbij past.
Persoonlijk financieel plan
Een goed en persoonlijk financieel plan geeft duidelijk inzicht in de ontwikkeling van je inkomen, je uitgaven en je opgebouwde vermogen. Denk bijvoorbeeld aan:
- loopbaan- en salarisontwikkeling
- pensioenopbouw
- woonlasten en de waarde van je woning
- de kosten van studerende kinderen
Daarnaast nemen we ook risico’s zoals werkloosheid, arbeidsongeschiktheid en het verlies van je partner mee.
Vijf stappen
Om een goed financieel plan te maken, doorlopen we vijf stappen:
Investering
Met het opstellen van een (interactieve) financiële planning geven we je inzicht in de ontwikkeling van je inkomen en vermogen nu en later. Zo weet je zeker dat je ook de juiste keuzes maakt. In de planning geven we onafhankelijk advies. Je bent dus ook vrij om zelf benodigde producten af te sluiten. Indien je volledig ontzorgt wilt worden, dan kunnen we ook de product bemiddeling verzorgen. Wij vinden het belangrijk dat je hierin een vrije keuze hebt en je hierdoor ook een weloverwogen keuze kunt maken.
Sommigen klanten vinden een gespreksverslag van ons gesprek voldoende. Andere klanten willen liever een volledig uitwerkt adviesrapport na kunnen lezen. Ook hierin heb je dus een vrije keuze. In beide situaties krijg je toegang tot je eigen digitale kluis omgeving waarin je de opstellende planning kunt bekijken.
Nazorg in de toekomst wordt tegen uurtarief in rekening gebracht. We werken dus niet met een abonnement.